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防范非法集资|小心以“解债”为名的非法集资陷阱


文章作者: 发布时间:2021-05-31 浏览次数:

借出去的钱收不回来,确实挺让人焦虑的。这时,有个机构号称能够帮忙化解债务,分期偿还,不过你得先交“服务费”。
机构收了“服务费”,你能省去追债的麻烦,轻松收回外债……这样“双赢”的事何乐而不为呢?

小心!事情没这么简单,这有可能是一个非法集资陷阱!

典型案例一

2020年,四川省广元市利州区检察院办理的一起以“解债”为名义的合同诈骗案,正是不法分子利用群众急于收回外债的心理实施的犯罪。

2019年1月至8月期间,犯罪嫌疑人苗某对外谎称其设立的广元市某管理咨询服务有限公司可提供所谓“解债”服务,先后骗取解某等16名被害人的信任,与之签订债事服务协议及伪造的重庆某公司委托寄卖合同,并以收取债事服务费的名义诈骗人民币共计160余万元。

本案证据材料反映,苗某公司并无真实解债业务或能力,其每月向被害人支付的款项实际上就是前期收取的债事服务费,以此来维持虚构的骗局。而众多被害人因在被骗前债权长期得不到解决,病急乱投医,轻信谎言而上当受骗。

典型案例二

2020年,浙江省义乌市金融办接到有关线索,反映义乌市汇商投资管理有限公司、义乌市风宵云霞企业管理咨询有限公司(以下简称“汇商投资”与“风宵云霞”)分别以贵州众合天下债事生活服务有限公司义乌市稠江办事处、义乌市办事处名义,向债权人、债务人提供所谓“解债”服务,收取解债资金及咨询费,涉嫌非法集资。

经调查,“汇商投资”与“风宵云霞”分别和贵州众合天下债事生活服务有限公司、贵州中解联合债事服务有限公司两家公司联合,自称与资产管理公司、典当行、私募基金进行战略合作,同时与多家央企和大型民企开展业务对接,开展债事咨询、调解,为企业和民间债务提供债事解决方案。

“汇商投资”与“风宵云霞”对外宣传称,债权人与债务人及贵州两家债事服务公司签订系列协议,可采用互联网+模式(债权换物权),对债务进行化解。真实做法是什么呢?

以自救方式、1年期来说,假如某人有一份100万元的债权,需事先拿出50%即50万元解债资金(现金)+10%的咨询费10万元现金+2千元报备费共计60.2万元现金化解100万元债事。交钱后,贵州中解债事服务公司就把100万元债权金额+50万元解债资金以150万元的“易物卡”积分分为12期等额返还债权人,债权人用“易物卡”积分在“全乐优品”App上消费。

接到举报后,义乌市金融办召集相关部门会商研判,认为上述公司从事的活动可能涉嫌非法集资,要求上述公司停止业务。

看到这里,案例所称的“解债”到底是什么?

所谓解债,是指当债权人无法收回债权时,可与解债公司达成债权转让协议,先向公司支付所谓的债事服务费,后按月获得原债权一定比例的返款, 从而实现在一定期限内从解债公司收回全部债权的目的。

存在风险

解债服务方存在涉嫌非法吸收公众资金的违法犯罪风险。该解债模式下,解债服务方先收取债事申请人高额解债资金。如对债权方申请在一年内解债的,债权方须向债事服务方交纳等量的解债金额及解债金额10%的服务费,此行为已涉嫌非法吸收公众资金。
解债申请人容易陷入“庞氏骗局”且受到“二次伤害”。据有关机构宣传,债事服务方通过合作商户以物抵债、消费奖励积分并按一定比例兑换成等值货币的方式,最终使解债申请人取得双倍的解债金额的现金回收,其中一年期解债的年化投资回报率高达81.8%。按正常经济规律,实现这种投资回报率的可能性极低,债事服务方势必采取“拆东墙补西墙”的方式来维持业务发展。一旦资金链断裂,解债申请人不仅债权本金没有着落,而且还存在交纳的解债资金无法收回的风险。

风险提示

提醒相关债事当事人:非法集资手段层出不穷,但万变不离其宗,大多都带有“击鼓传花”和“庞氏骗局”特征,用后入者的钱偿还前面参与者的本金和利息,没有实业作支撑,没有可持续性,容易发生卷款跑路、资金链断裂等风险。请擦亮双眼,以免被非法利用,蒙受损失。如有相关需求,可通过协商、调解及诉讼等合法方式来反映诉求和解决纠纷,切实维护自身的合法权益。

来源:广元市利川区人民检察院   快乐老人报    鹤峰之窗


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