各会员单位：

为深入贯彻落实《中国银保监会关于开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动的通知》（银保监发〔2021〕17号）要求，根据河北银保监局工作安排，推动河北辖内各保险机构健全内控体系，依法合规经营，强化行业自律，规范市场秩序，河北省保险行业协会面向各会员单位发出倡议：

一、坚持党建引领，统一思想认识

各会员单位要坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，提高政治站位，坚持党对金融工作的集中统一领导，深刻认识内控合规管理的重要性，认真贯彻落实中国银保监会“内控合规管理建设年”活动的各项要求。要以此次活动为契机，全面查找内控合规薄弱环节，推动问题根源性整改和乱象深层次治理；着力补齐内控合规管理机制明显短板，持续提升防范化解重大风险能力，不断提高服务质量和水平，主动维护健康有序的市场环境；要加强组织动员，不断强化全体从业人员自觉守法、主动合规意识，牢固树立“内控优先、合规为本”的理念。

二、落实主体责任，强化高管职责

各会员单位高级管理人员要自觉带头执行高标准职业道德准则，遵守各项监管规定，勤勉履职。大力倡导“合规创造价值”理念，高管带头合规、率先垂范，促进内控合规要求内化于心、外化于行，使合规成为一种习惯和品德。各会员单位要把内控合规管理的主体责任落到实处，突出问题导向，认真梳理乱象整治监管检查、非现场监管通报、自查发现的问题，确定屡查屡犯问题类型并建立台账，推动突出问题尤其是群众反映强烈的违规问题整改到位。

三、夯实管控基础，健全内控体系

各会员单位要强化管理制度化、制度流程化、流程信息化的内控理念，把合规要求嵌入各项业务流程中。建立全面系统、重点突出的内控合规组织体系，覆盖所有业务领域和关键管理环节。业务部门、内控管理职能部门和内部审计部门要充分发挥三道防线作用，分工明确、职责清晰、制约有效、管控有力。要主动紧盯重点风险领域，加强风险研判，明确应对措施，完善激励机制。要加强承保理赔关键环节管控，防范化解保险欺诈风险。要加强数据治理，确保业务财务数据真实、准确、完整。要加强保险销售从业人员管理，切实规范从业人员的销售行为。要切实加强对法律法规、监管制度的学习贯彻，要持续完善机构内部管理制度建设，加强合规制度执行与考核。要积极利用现代信息技术，将重要环节、关键节点的控制措施内置于机构操作规范和 IT 系统中，强化刚性管控。建立违规必查、渎职必究的机制，严格问责追责，防止从业人员“带病流动”“带病上岗”。

四、深化教育宣导，厚植合规文化

各会员单位要以教育宣导为抓手，以监督考核为主导，加强从业人员思想道德、职业操守和党纪国法教育。加强合规文化理念宣导，加大合规教育培训力度，创新教育形式，强化警示教育，以案为戒、以案促改，促进内控合规要求内化于心、外化于行，切实提升合规廉洁自律意识。要切实加强从业人员行为的日常管理，编制各岗位人员行为守则，细化绩效考核风险合规指标和具体评价标准，突出内控合规因素的比重和正向激励，引导从业人员诚信、敬业、律己。要及时总结在内控合规管理方面的好经验、好做法，发挥先进典型的引领示范作用，营造保险业合规、清廉的文化氛围。

五、强化责任担当，践行初心使命

各会员单位要坚持以人民为中心的发展思想和以客户为中心的经营理念。积极研发满足保险消费者需求的产品，合理定价，做好产品评估和合规审查，强化关键信息披露，防止以创新为名损害保险消费者合法权益。要严格执行销售适当性与可回溯管理，防止各种误导消费者的行为。要严格执行监管部门声誉风险管理要求，强化客户沟通管理，妥善处理有效投诉，维护客户正当权益，降低声誉风险隐患，维护保险行业良好的社会形象。

河北省保险行业协会倡议全行业行动起来，坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，立足新发展阶段、贯彻新发展理念，扎实开展内控合规管理建设活动，实现内控体系更加健全、内控效能持续增强、合规意识更加牢固、合规文化持续厚植的建设目标，为保险业稳健发展提供重要支撑和坚实保障。

河北省保险行业协会秘书处

2021年6月30日